Bank News: जब से भारत में यूपीआई आता है तब से बैंक से लेनदेन काफी बढ़ गया है। यूपीआई (UPI) का इस्तेमाल अब ज्यादातर लोग कर रहे हैं लेकिन इसके साथ ही खतरे भी बढ़ गए हैं। मनी म्यूल (Money Mule) होने पर बैंक अपने ग्राहकों के बैंक खाते को ब्लॉक भी कर रहे हैं। कई ऐसे लोगों ने सोशल मीडिया के माध्यम से शिकायत भी दर्ज कराई है कि उसके खाते ब्लॉक कर दिया गया है। जिससे वह लेनदेन नहीं कर पा रहा है। आखिर क्या कारण है कि बैंकों को अपने ग्राहकों के खाते ब्लॉक करने पर मजबूर होना पड़ रहा है। आइए विस्तार से जानते हैं कि वो कौन सी गलती आप करते हैं, जिसके बाद बैंक आपके खाते को ब्लॉक कर देता है।
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कब ब्लॉक करता है बैंक आपका अकाउंट
आपको बता दें कि अगर अकाउंट का प्रयोग मनी म्यूल खाता के रूप में न हो तो बैंक आपके अकाउंट को ब्लॉक कर देता है। मनी म्यूल खाता उस अकाउंट को कहते हैं जिसका उपयोग दूसरों की ओर से अवैध रूप से अर्जित धन प्राप्त करने और स्थानांतरित करने के लिए होता हो। कोई व्यक्ति जानबूझकर या अनजाने में मनी म्यूल बन सकता है और अवैध रूप से अर्जित धन प्राप्त कर सकता है और इसे दूसरों को भेजने में मदद कर सकता है। एक धोखेबाज कुछ लाभ का लालच देकर खाताधारकों से संपर्क करता है। बाद में उसका खाते द्वारा गलत लेनदेन पाए जाने पर ब्लॉक कर दिया जाता है।
हर दिन सामने आ रहे ऐसे मामले
बात इस समय की करें तो वर्तमान समय में फ्राड सभी अपराधों में मनी म्यूल खातों की हिस्सेदारी 40% है। धोखेबाज आसानी से मनी म्यूल खातों का प्रयोग करते हैं वह एक चुनौती बनी हुई है। इस धोखाधड़ी से निपटने के लिए सिंगापुर और यूके जैसे कुछ देश डेटा-शेयरिंग प्लेटफॉर्म बना रहे हैं।
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क्यों कर देते हैं बैंक खाते ब्लॉक
बैंकिंग और साइबर सुरक्षा विशेषज्ञों के मुताबिक, एचडीएफसी (HDFC) बैंक सहित कम से कम पांच भारतीय बैंक हैं, जो मनी म्यूल लेनदेन पर सख्त नजर बनाए हुए हैं। बैंकिंग धोखाधड़ी विश्लेषण विशेषज्ञों ने बताया कि बैंक पहले संदिग्ध मनी म्यूल खातों को ब्लॉक करते हैं और फिर जांच करते हैं। अब सवाल उठता है कि बैंक खाते को ब्लॉक क्यों करते हैं? इसके जवाब में जानकारों ने बताया कि फ्रॉड करने वाले ऑपरेटर तेजी से पैसा स्थानांतरित करते हैं और जब तक असली खाताधारक को पता चलता है कि क्या हुआ है तब तक पैसा हजारों अन्य बैंक खातों में निकाल लिया गया होता है। यही वजह है कि बैंकों को चिह्नित बैंक खाते पर तुरंत कार्रवाई करनी होती है। इसलिए वो बिना बताए खाते को ब्लॉक कर देता है।
